Фінансові шахраї не дрімають
Компанію, якою вдалося за час свого існування уникнути зіткнення з фінансовими шахраями, можна вважати щасливцем. У наше століття, коли всі області економіки стрімко розвиваються, махінатори також відточують свою майстерність і придумують нові обманні схеми.
Тому сучасній компанії необхідно бути напоготові і не упустити момент, коли на її шляху зустрінеться подібний «вовк в овечій шкурі», щоб вчасно його викрити.
Вадим Пучинкин, заступник генерального директора ЗАТ «Інфокон»
Фінансове шахрайство – здійснення протиправних дій у сфері грошового звернення шляхом обману, зловживання довірою і інших маніпуляцій з метою незаконного збагачення. Дане формулювання витікає із статті 159 Кримінального кодексу, де шахрайство визначається як «розкрадання чужого майна або придбання права на чуже майно шляхом обману або зловживання довірою».
Приведемо приклад фінансової махінації, яка в просторечье називається «Підгодовування клієнта». Реалізовуючи схему, що має на кінцевій меті викрасти 1 мільйон доларів США, шахрай обіцяє інвесторові виплатити дохід у розмірі 50 відсотків за один місяць з суми 10 000 доларів США. Рівно через місяць інвестор отримує з своїх 10 000 «дохід» у розмірі 5000 доларів США, як йому і було обіцяно.
Таким чином шахрай виманює у клієнта гроші кілька разів, завжди виконуючи своє зобов’язання по виплаті відсотків. Повіривши в реальність пропонованих проектів, інвестор знову розміщує гроші – цього разу в сумі 1 мільйон доларів США – в програму, що обіцяє дохід в 500 відсотків на термін в один рік. Цього разу шахрай привласнює всі засоби і благополучно зникає.
Це класична схема, яка успішно використовується і сьогодні, найчастіше в торгівлі. Багато іноземних постачальників товарів втратили в результаті таких махінацій чималі гроші.
Банк – благотворний грунт для обманщиків
Вітчизняні компанії, що надають послуги із забезпечення безпеки бізнесу, за останні декілька років набули багатого досвіду. Практика показує, що в десятку самих затребуваних входять послуги з розслідування випадків фінансового шахрайства. Найбільш часто дане явище зустрічається в банківській сфері.
Наприклад, на практиці нерідко зустрічаються наступні схеми махінацій:
Списання засобів з рахунків клієнта.
У разі, коли бухгалтер компанії неуважно стежить за рухом грошей по рахунку свого підприємства, гроші можуть списуватися на третю фірму. Якщо клієнт виявив операцію, то шахрай перед ним вибачається і гроші повертаються, а якщо нічого не відмітив – дохід отриманий.
Перерахування грошей від імені банку.